Annual Report 2020

財務回顧 98 載通國際控股有限公司 2020 年年報 資金及融資 流動資金與財政資源 集團密切監察其流動資金需求及財政資源，以確保維持穩健的財務狀況，使經營業務的現金流入連同集團的現金及流 動資產儲備及尚未動用的已承諾銀行備用信貸，足以應付貸款償還、日常營運及資本性支出，以及未來業務擴充和發 展的資金需求。集團的營運資金主要來自股東權益及銀行貸款。一般而言，集團的主要營運公司均自行安排融資，以 應付其營運及特定需求。集團其他附屬公司的資金主要是由公司的資本提供。集團不時檢討其融資政策，務求取得具 成本效益及靈活的資金安排，以切合各附屬公司獨特的經營環境。 現金淨額╱借貸淨額及流動資金比率 於 2020 年 12 年 31 日，集團的借貸淨額（即借貸總額減現金及銀行存款）為港幣 7.888 億元（ 2019 年為港幣 12.507 億元），而流動資金比率（流動資產對流動負債的比率）則為 1.1 （ 2019 年為 1.9 ）。下表列出集團按貨幣劃分的現金淨 額╱借貸淨額詳情： 貨幣 外幣現金及 銀行存款 現金及 銀行存款 銀行貸款 現金淨額╱ （借貸淨額） 百萬元 港幣百萬元 港幣百萬元 港幣百萬元 於 2020 年 12 月 31 日 港幣 1,746.0 (3,082.5) (1,336.5) 人民幣 2.0 2.3 – 2.3 美元 68.9 534.5 – 534.5 英鎊 0.2 1.6 – 1.6 其他貨幣 9.3 – 9.3 總計 2,293.7 (3,082.5) (788.8) 於 2019 年 12 月 31 日 港幣 1,136.9 (2,706.6) (1,569.7) 人民幣 2.6 2.9 – 2.9 美元 26.9 209.6 – 209.6 英鎊 9.8 100.7 – 100.7 其他貨幣 5.8 – 5.8 總計 1,455.9 (2,706.6) (1,250.7) 融資成本及利息盈利率 截至 2020 年 12 年 31 日止年度，集團的融資成本為港幣 2,690 萬元，較 2019 年的港幣 3,220 萬元減少港幣 530 萬元。 融資成本下跌，主要由於平均年利率由 2019 年的 2.74% 下跌至 2020 年的 1.68% 所致，而平均銀行借貸額增加抵銷部 份利好因素。 2020 年 12 年 31 日止年度，集團的利息收入較總融資成本超出港幣 4,970 萬元（ 2019 年為港幣 5,520 萬元）。