Annual Report 2023

2023 年年報 載通國際控股有限公司 118 財務回顧 資金及融資 流動資金與財政資源 集團密切監察其流動資金需求及財政資源，以確保維持穩健的財務狀況，使經營業務的現金流入連同集團的現 金及流動資產儲備及尚未動用的銀行備用信貸，足以應付貸款償還、日常營運及資本性支出，以及未來業務擴 充和發展的資金需求。集團的營運資金主要來自股東權益及銀行貸款。一般而言，集團的主要營運公司均自行 安排融資，以應付其營運及特定需求。集團其他附屬公司的資金主要是由公司的資本提供。集團不時檢討其融 資政策，務求取得具成本效益及靈活的資金安排，以切合各附屬公司獨特的經營環境。 現金淨額╱（借貸淨額）及流動資金比率 於 2023 年 12 年 31 日，集團的借貸淨額（即借貸總額減現金及銀行存款）為港幣 29.843 億元（ 2022 年為港幣 27.250 億元），而流動資金比率（流動資產對流動負債的比率）則為 1.04 （ 2022 年為 1.07 ）。下表列出集團按貨幣劃分的 現金淨額╱借貸淨額詳情： 貨幣 外幣現金及 銀行存款 現金及 銀行存款 銀行貸款 現金淨額╱ （借貸淨額） 百萬元 港幣百萬元 港幣百萬元 港幣百萬元 於 2023 年 12 月 31 日 港幣 1,039.2 (4,639.6) (3,600.4) 美元 77.6 605.8 – 605.8 其他貨幣 10.3 – 10.3 總計 1,655.3 (4,639.6) (2,984.3) 於 2022 年 12 月 31 日 港幣 1,693.7 (4,967.5) (3,273.8) 美元 69.2 540.4 – 540.4 其他貨幣 8.4 – 8.4 總計 2,242.5 (4,967.5) (2,725.0) 融資成本及利息盈利率 截至 2023 年 12 月 31 日止年度，集團的融資成本為港幣 1.101 億元，較 2022 年的港幣 3,760 萬元增加港幣 7,250 萬 元。增加主要由於集團平均銀行借貸額增加及平均年利率由 2022 年的 1.78% 增加至 2023 年的 4.24% 所致。 截至 2023 年 12 年 31 日止年度，集團的利息收入較總融資成本超出港幣 330 萬元（ 2022 年為港幣 4,330 萬元）。